市場震盪加劇 目標到期債成投資利器

2018/6/5

景順2024到期優選新興債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券,且基金之配息來源可能為本金) 收益可期的投資法。

 

金融市場投資環境漸變,強調團進團出、固定領息概念的目標到期債基金,紛紛吸引投資人目光。景順投信於2017年6月推出旗下首檔目標到期債券基金後,持續在不斷變化的投資環境中洞察先機,滿足投資人不同的理財目標,接著在今年3月推出國內首檔目標到期債券傘型基金,並創下國內募集目標到期債券傘型基金的最高金額紀錄。

 

景順投信表示,近幾年來的金融市場不算平靜,能有這樣的成績,顯示投資人相當認同「持有到期」、「收益明確」以及「波動度低」 的目標到期策略,適合以退休需求規劃、追求穩健收益的投資人。

 

為滿足投資人多元幣別配置需求,景順投信攜手英國保誠人壽以投資型保單連結「景順2024到期優選新興債券基金」(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券,且基金之配息來源可能為本金),由臺灣企銀獨家銷售,推出四種幣別,包括新台幣、美元、人民幣及南非幣,提供有外幣需求者不同選擇。

 

景順2024到期優選新興債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券,且基金之配息來源可能為本金) 同樣由景順固定收益團隊操作管理,在目標到期債券領域擁有穩健的能力與豐富經驗,短短近四年時間,目標到期債券產品資產管理規模從零成長到180億美元,跨業務目標到期債券產品委任案達27個*,像日本郵政便在2015年委任景順固定收益團隊,透過目標到期債券投資法賺取債券收益。(*資料來源:景順,截至2018年3月31日)

 

景順投信分析,目標到期債券投資策略只要所持有的債券不違約,至債券到期日就可收取債息、不同幣別計價還可以透過貨幣息差優勢,添增收益,雙重收益來源抗波動,是市場波動劇烈的環境下,收益可期的投資法。

 

 

景順目標到期債券產品資產管理規模已超過五千億台幣

景順固定收益目標到期債券產品資產 新興市場目標到期債券產品經驗
  • 目標到期債券產品資產管理規模: 180億美元(約5,400億新台幣)
  • 跨業務目標到期債券產品委任案: 27個      
  • 投資專業人員: 165人
  • 首檔目標到期債券產品上市日: 2014年
  • 日本委任案:2015年
  • 歐洲委任案:2017年
  • 台灣委任案:2017年

資料來源:景順,截至2018年3月31日

 

 

 

本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。配息組成項目之相關資料請至景順投信公司網站http://www.invesco.com.tw基金之「配息組成項目」查詢。配息率並非等於基金報酬率,於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。本基金運用或計價所衍生之外匯兌換損益,若為可歸屬各計價類別者,將由各計價類別自行承擔;反之,則由本基金所有計價類別按其佔基金淨資產價值之比例分攤。投資人需留意新興市場國家之債信、匯率、政治等潛在風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。本基金適合尋求資本增值、且願意承擔資本風險、能承受波動程度較成熟市場債券為高的固定收益投資的投資者。Inv18-0126