國內首檔擁有四種計價幣別目標到期債券基金問市

2018/5/30

景順2024到期優選新興債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券,且基金之配息來源可能為本金) 多幣別選擇,退休運用更靈活。     

 

2018年全球金融市場波動加大,美國聯準會升息步伐逐漸加快,因此訴求抗波動的「目標到期債券基金」漸受投資人青睞,景順投信繼今年三月推出國內首檔目標到期債券傘型基金,並創下逾130億元國內募集目標到期債券基金的最高金額後,因應投資人理財需求,推出國內首檔擁有四種計價幣別的目標到期債券基金。

 

景順2024到期優選新興債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券,且基金之配息來源可能為本金),為景順投信的第四檔目標到期債券基金,同樣由景順固定收益團隊操作管理,採目標到期債券投資法布局新興市場債以掌握收益、達成投資目標,基金同時提供新台幣、美元、人民幣及南非幣級別,多元幣別選擇滿足投資人資產配置需求與理財運用,也是現階段目標到期債券基金中,擁有最多計價幣別選項的商品。

 

此外,這一檔目標到期債券基金投資組合中60%以上為投資等級債券,平均信評維持在BBB-投資等級,其中20-30%比重為主權債、70-80%企業債,並藉由投資於世界級的優質新興市場企業債,降低波動、優化新興市場債券投資組合,在不確定的環境下帶領投資人穿越牛熊市考驗。

 

景順投信表示,退休年金議題在近幾年持續成為焦點,因此從去年起積極推廣「目標到期債券策略」境內基金產品,協助投資人透過目標到期債基金來進行退休計劃,並自許成為目標到期債券管理專家。景順集團全球資源豐富,旗下景順固定收益團隊在「目標到期債券投資法」領域擁有穩健的能力與豐富經驗,取得包括日本郵政的跨業界數個委任案,所管理的目標到期債券產品資產規模近四年已成長到180億美元,團隊打造的專屬信用評估與追蹤系統,一直以來受到市場肯定。

 

面對退休金制度大改革,早一步做好財務規畫並選擇適當的理財工具,是安享退休生活的不二法門!景順投信建議不妨以目標到期債券投資策略聚焦新興市場債,尤其許多新興國家經濟持續增強、債信評等逐步調升,並具較佳的收益空間,整體說來新興市場債提供引人注目的投資價值,透過目標到期債券投資策略以團進團出的方式收取債息及貨幣利差,是累積退休資產的一帖良方。

 

基金小檔案

基金名稱 景順2024到期優選新興債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券,且基金之配息來源可能為本金)
投資策略 目標到期債券投資法
投資區域 全球新興市場債券
主權債/公司債比重* 預估2-3成/7-8成
投資等級債券比重 至少60%
平均債信評等 投資等級(BBB-)
幣別 台幣、美元、人民幣、南非幣
管理費 1.00%
保管費 0.12%

資料來源:景順
*此為預擬投資組合預估值,該值可能因市場變動而改變,實際狀況需視成立後投資組合而定

 

 

 

本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。配息組成項目之相關資料請至景順投信公司網站http://www.invesco.com.tw基金之「配息組成項目」查詢。配息率並非等於基金報酬率,於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。本基金運用或計價所衍生之外匯兌換損益,若為可歸屬各計價類別者,將由各計價類別自行承擔;反之,則由本基金所有計價類別按其佔基金淨資產價值之比例分攤。投資人需留意新興市場國家之債信、匯率、政治等潛在風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。本基金適合尋求資本增值、且願意承擔資本風險、能承受波動程度較成熟市場債券為高的固定收益投資的投資者。Inv18-0121