電子交易 Q&A

什麼是基金轉換?有什麼好處?

轉換基金就是賣出現在持有的基金,以該筆贖回款項申購其他基金。
因此,當您透過網路轉換基金時,系統將會引導您先辦理原基金的贖回手續,再辦理新基金的申購。
轉換基金的好處是:投資人可以在特定時點,隨市場行情的變動,適時靈活轉換基金資產。
例如:證券市場轉空時,可將部份股票型基金,轉換至景順貨幣市場基金(原景順債券基金),作為資金的停泊處。
而當證券市場轉多時,再從景順貨幣市場基金,轉換至景順系列股票型基金,擁抱股市上揚的資本利得。

請注意!為符合法令規定,客戶將須依其風險承受程度選擇可投資之基金,未完成風險屬性分析者,將無法進行任何交易。

各投資風險屬性之可投資之景順基金最高風險程度如下列:





分數 風險屬性類型 風險屬性說明 可投資之景順基金
最高風險程度
8分以下 保守型 風險承受程度。以追求穩定收益為目標,通常投資短期貨幣工具,但不保證本金不會虧損。 RR1
9分至16分 保守穩健型 風險承受程度。以追求穩定收益為目標,通常投資於已開發國家政府公債或國際專業評等機構評鑑為投資級(如史坦普評等BBB 級,穆迪評等Baa 級以上)之已開發國家公司債券,但也有價格下降之風險。已開發國家政府公債基金,投資級(如史坦普評等BBB 級,穆迪評等Baa 級以上)之已開發國家公司債券基金。 RR2
17分至24分 穩健型 風險承受程度中高。以追求兼顧資本利得及固定收益、或較高固定收益為目標,通常同時投資股票及債券,或投資於較高收益之有價證券,但也有價格下跌之風險。 RR3
25分至32分 穩健積極型 風險承受程度。以追求資本利得為目標,通常投資於已開發國家股市,或價格波動相對較穩定之大區域內多國股市,但可能有很大價格下跌之風險。 RR4
33分以上 積極型 風險承受程度很高。以追求最大資本利得為目標,通常投資於積極成長型類股或波動風險較大之股市,但可能有非常大價格下跌風險。 RR5
 

轉換基金是否有時間限制?

本網站24小時皆可進行交易。但請特別注意:營業日的週一至週五下午 4 點後,系統日期將自動更新為次一營業日(亦即下午 4 點過後,只能辦理次一營業日的基金轉換)。

轉換基金時,原基金的贖回淨值以哪一天計算?
贖回款項如何計算?

1. 無受益憑證:轉換基金時,系統會自動帶出「贖回淨值依據日」。

2. 持有受益憑證:請以書面辦理。您可以下載受益權單位買回╱轉申購申請書連同受益憑證寄達景順投信,經審核確認無誤後,以寄達日作為您的買回申請日,一樣可以完成申購手續。

在填寫贖回單位數的欄位時,有何特別的限制?

並無特殊限制。唯單一基金持有單位數低於100單位時,請一次全數贖回。

轉換基金是否也需繳回受益憑證?

持有受益憑證的投資人需透過書面辦理轉換。

1.您可以下載受益權單位買回╱轉申購申請書連同受益憑證寄達景順投信,經審核確認無誤後,以寄達日作為您的買回申請日,一樣可以完成申購手續。

2.或請於上班時間來電,洽詢0800-045-066,由客戶服務人員協助您辦理。

如何計算轉換後的基金淨值及單位數?

本公司將以「贖回淨值依據日」計算原基金贖回淨值及款項;贖回款項扣除買回費用*及轉換申購手續費*後,依「轉換基金依據日」計算轉換申購之基金淨值及單位數。屆時並將另以E-mail發送「轉換交易確認單」。

*買回費用:

1.非短線交易之現行買回費用為零。

2.持有未滿七日即買回之受益人,收取買回金額0.5%之短線交易買回費用。

*轉換申購手續費:

轉換申購國內貨幣市場基金手續費率為0%,轉換申購其他基金手續費率為0.4%。(註:景順投信保留本項優惠費率修改權。)

景順系列基金之保管機構,請至基金資訊之基金簡介中查詢。

如何瞭解轉換基金的處理狀況?

本公司將依序主動寄發E-Mail告知處理進度:

1. 第一封 E-Mail :「贖回交易確認單」,告知贖回金額。

2. 第二封 E-Mail :「轉換交易確認單」,告知申購的單位數資料。 或者您也可以隨時上網「查詢/刪除交易」處,查詢處理進度。

轉換基金後,投資組合何時更新?

轉換基金就是贖回加申購。因此,投資組合將依照此二項交易的處理進度而更新。

1. 贖回原基金: 若無憑證需繳回時,投資組合在轉換隔天就會減少原基金的持有單位數。
若有憑證需繳回,則投資組合將在景順投信收到受益憑證日的次日,減少原基金的持有單位數。
2. 申購其他基金: 轉換基金時,將系統自動帶出的「轉換基金淨值依據日」加計2天,投資組合就會增添這筆新購基金的資料。