是的,無論是透過書面辦理或是網路下單申購定時定額,都同樣享有手續費率0.7%,同一基金扣款次數滿36次後免手續費之優惠。
註1: 以上優惠不適用透過中國信託定時定額代辦或以銀行指定用途信託申請的定時定額客戶
註2: 停止扣款戶,若未於六個月內恢復扣款,將取消扣款次數之累計;若日後再恢復扣款,則視同新申購,將依照最新手續費優惠規定辦理。
註3: 景順投信保留隨時終止或變更本優惠專案的權利。
是的。向景順投信直接辦理的定時定額投資將併入個人投資組合的各基金持有單位數中,均可透過景順投信Invesco網站辦理基金轉換與贖回,簡單又方便。
請注意:直接向中信銀各分行以定時定額代辦或以指定用途信託申請的定時定額投資,請赴原申請金融機構辦理轉換或贖回。
目前定時定額是透過媒體交換(ACH)機制扣款,可授權申購人本人之任一國內銀行、農漁會、信合社帳號,此扣款系統現僅能透過書面申請,尚無法受理網路申請作業。
您可以下載定時定額申購暨轉帳交易授權書,填妥後於月底前寄達景順投信轉交銀行核印成功後,次月起即開始扣款投資,一樣可以完成申購手續。
定時定額的贖回、轉換、異動或停止扣款等作業,仍可透過網站申請。
完成線上開戶並收到密碼函後,即可進入「我的帳戶」,點選「定時定額計劃」查詢您最新的定時定額投資計劃內容。
請進入「交易專區」,點選您現有的定時定額的基金名稱和「定時定額」。
系統將出現該基金現有的定時定額項目,您可以自由變更投資金額或改投資其他基金。
請注意:
1.定時定額的每月最低投資金額是新台幣3000元,並以仟元為單位向上增加。
2.為符合法令規定,客戶將須依其風險承受程度選擇可投資之基金,未完成風險屬性分析者,將無法進行任何交易。
各投資風險屬性之可投資之景順基金最高風險程度如下列:
風 險 程 度 |
分數 | 風險屬性類型 | 風險屬性說明 | 可投資之景順基金 最高風險程度 |
8分以下 | 保守型 | 風險承受程度低。以追求穩定收益為目標,通常投資短期貨幣工具,但不保證本金不會虧損。 | RR1 | |
9分至16分 | 保守穩健型 | 風險承受程度中。以追求穩定收益為目標,通常投資於已開發國家政府公債或國際專業評等機構評鑑為投資級(如史坦普評等BBB 級,穆迪評等Baa 級以上)之已開發國家公司債券,但也有價格下降之風險。已開發國家政府公債基金,投資級(如史坦普評等BBB 級,穆迪評等Baa 級以上)之已開發國家公司債券基金。 | RR2 | |
17分至24分 | 穩健型 | 風險承受程度中高。以追求兼顧資本利得及固定收益、或較高固定收益為目標,通常同時投資股票及債券,或投資於較高收益之有價證券,但也有價格下跌之風險。 | RR3 | |
25分至32分 | 穩健積極型 | 風險承受程度高。以追求資本利得為目標,通常投資於已開發國家股市,或價格波動相對較穩定之大區域內多國股市,但可能有很大價格下跌之風險。 | RR4 | |
33分以上 | 積極型 | 風險承受程度很高。以追求最大資本利得為目標,通常投資於積極成長型類股或波動風險較大之股市,但可能有非常大價格下跌風險。 | RR5 |
景順投信Invesco網站的基金交易系統會自動為您帶出生效日。
如需異動或終止時,應於約定扣款前7個營業日完成變更,則異動項目於當月生效,逾時則於次月生效。
是的,贖回基金與定時定額停扣的申請手續並不相同,需分別辦理,因此,每月的扣款投資仍將繼續。
每月扣款前,您會收到以 E-Mail 寄送的「扣款前通知單」,提醒您帳戶中保持足夠的存款金額,以順利進入扣款投資。
每月扣款後,您會收到以 E-Mail 寄送的「定時定額交易確認單」,告訴您當月扣款投資的詳細資料,包括基金名稱、基金淨值、單位數等資料。
每月中旬時,您會收到以 E-Mail 寄送的「投資帳戶對帳單」,供您評估整體投資報酬率,掌握投資盈虧狀況。建議您隨時利用景順投信網站中的「會員專區」各項功能,獲得更即時完整的資訊。
萬一扣款失敗,您也會收到「扣款失敗通知單」 E-Mail ,告訴您原因,並提醒您避免連續三次扣款失敗,以免定時定額投資計劃被停止扣款。
本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
投資附帶風險,投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治、經濟、社會變動、匯率、利率、股價、指數或其他標的資產之價格波動)風險、流動性風險、信用風險、產業景氣循環變動、證券相關商品交易、法令、貨幣、流動性不足等風險。且基金交易係以長期投資為目的,不宜期待於短期內獲取高收益,投資人宜明辨風險,謹慎投資。詳情請參閱基金公開說明書或投資人須知。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本文件內的觀點及預測將不時轉變,而不會另行通知。本文所提供為舉例,絕無個股/債券推薦之意,也不代表基金日後之必然持股。
投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。配息組成項目之相關資料請至景順投信公司網站http://www.invesco.com.tw 基金之「配息組成項目」查詢。配息率並非等於基金報酬率,於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。
由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。本基金適合尋求資本增值、且願意承擔資本風險、能承受波動程度較成熟市場債券為高的固定收益投資的投資者。
投資人投資時需留意新興市場國家之債信、匯率、政治等潛在風險。
景順中國基金及景順大中華基金係投資於在中國大陸擁有重要業務公司的有價證券,包括但不限於在中國、香港等地交易之有價證券。本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券,依金管會之規定,目前直接投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限,且投資前述有價證券總金額不得超過基金淨資產價值之百分之十。另投資人亦須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
就固定派息股份類別而言,投資者務請留意以下各項:
a) 本基金/本基金經理可酌情自總收入撥付股息,並從本基金的資本扣除╱撥付基金的全部或部份費用及開支,以致本基金可用作派付股息的可分派收入有所增加,而本基金因而可實際上從資本撥付股息。
b) 從資本撥付股息即屬自投資者的原有投資或自該原有投資應佔的任何資本增值作部分退還或提款。
c) 任何分派若涉及從本基金的資本以致本基金可用作派付股息或扣除實際上從本基金資本撥付股息(視乎情況而定),可能會令該類股份的每股資產淨值即時下降。
d) 股息成份(即過去12個月自(i)可分派收入淨額及(ii)資本中撥付的相對款額)(「股息成份資料」)可向台灣總代理景順投信要求索取,並載於www.invesco.com.tw.
就穩定月配息股份類別而言,投資者務請留意以下各項:
a) 本基金可酌情自本股份類別的資本撥付部分股息;
b) 從資本撥付股息即屬自投資者的原有投資或自該原有投資應佔的任何資本增值作部分退還或提款;
c) 任何分派若牽涉從該類股份的資本撥付派息,或會令每股資產淨值即時下降;
d) 股息成份(即過去12個月自(i)可分派收入淨額及(ii)資本中撥付的相對款額)(「股息成份資料」)可向台灣總代理景順投信要求索取,並載於www.invesco.com.tw.
投資人應注意平衡型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險;本基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險,同時或有受益人大量贖回時,致延遲給付贖回價款之可能。
基金投資無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資人須自負盈虧。基金投資可能產生的最大損失為全部本金。
景順人民幣新興亞太入息基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券,且基金之配息來源可能為本金)及景順全天候智慧組合基金(本基金之配息來源可能為本金)除新臺幣計價受益權單位外,尚包含外幣計價受益權單位,如投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購受益權單位者,須自行承擔匯率變動之風險。此外,因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異,投資人進行換匯時須承擔買賣價差,此價差依各銀行報價而定。人民幣現時不可自由兌換,並受到外匯管制及限制,申購人應依「外匯收支或交易申報辦法」之規定辦理結匯事宜。此外,本基金在計算非人民幣計價或結算資產的價值及非人民幣類別的價格時,基金經理將會應用香港的離岸人民幣市場匯率(「CNH 匯率」)。CNH 匯率可以是相對於中國境內非離岸人民幣市場匯率的一項溢價或折讓及可能有重大買賣差價。因此,基金資產價值將會有所波動。 本基金得投資於美國Rule 144A債券,該類債券因屬私募性質,故較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。交易流動性無法擴及一般投資人,投資人投資前須留意相關風險。